esatto, ma bisogna comunque conservare copia della documentazione della pratica, e sarebbe comunque opportuno tenere un database simile al registro.

faconnable ha scritto:

emma peel ha scritto:

esatto, ma bisogna comunque conservare copia della documentazione della pratica, e sarebbe comunque opportuno tenere un database simile al registro.

concordo con emma, io consiglio di mantenere cmq un data base ben dettagliato....

per fini commerciali ok, conservo anch'io tutto, ma la legge antiriciclaggio non ci obbliga, anzi fate attenzione alla legge sulla privacy quando viene specificato cosa bisogna farne dei documenti una volta esaurito il mandato...

io ho trovato qualche articolo e/o spiegazione del D.L 231/2007, ed ho le idee sempre più confuse:
qui per esempio: http://www.antiriciclaggiostar.it/norma … _2007.aspx

Obblighi per i soggetti che esercitano attività finanziaria e altri soggetti (231/2007) indicati in precedenza nel D.M. 143/2006
Destinatari della normativa

I soggetti che nel precedente decreto 56/2004 e nel D.M 143 del 2006  venivano indicati come "operatori non finanziari" sono oggi i seguenti:

    * soggetti che esercitano attività soggette a licenze o autorizzazioni, etc. di cui all'art. 10, comma 2, lett. e;
    * altri soggetti esercenti attività finanziaria di cui all'art. 11, comma 3;
    * altri soggetti di cui all'art. 14



l'art 11 comma 3 indica:
Articolo 11 comma 3 - altri soggetti esercenti attività finanziaria     
   
    * promotori finanziari
    * intermediari assicurativi
    * mediatori creditizi
    * agenti in attività finanziaria


mentre per gli adempimenti:
    *  adeguata verifica della clientela (art. 15)
    * registrazione (mediante comunicazione delle informazioni relative al cliente all'intermediario mandante - art. 11, comma 5)
    * segnalazione di operazioni sospette (mediante trasmissione della segnalazione al titolare dell'attività o al legale rappresentante o ad un suo delegato, dell'intermediario di riferimento - art. 42, comma 3)




non si capisce se è necessario continuare a mantenerel'Archivio Unico oppure si può usare un registro qualsiasi...

Ultima modifica di terminatore (08-04-2009 07:26:21)

Vi posto quanto ricavato dal sito del garante in materia di trattamento dei dati sensibili

Art. 16. Cessazione del trattamento
1. In caso di cessazione, per qualsiasi causa, di un trattamento i dati sono:

a) distrutti;

b) ceduti ad altro titolare, purchè destinati ad un trattamento in termini compatibili agli scopi per i quali i dati sono raccolti;

c) conservati per fini esclusivamente personali e non destinati ad una comunicazione sistematica o alla diffusione;

d) conservati o ceduti ad altro titolare, per scopi storici, statistici o scientifici, in conformità alla legge, ai regolamenti, alla normativa comunitaria e ai codici di deontologia e di buona condotta sottoscritti ai sensi dell'articolo 12.


A tal fine io rilevo che la documentazione potrà essere conservata fino a richiesta di revoca da parte di chi ha rilasciato l'autorizzazione al trattamento.
Considerato che per tale rilascio occorre che l'utente consegni copia del documento d'identità, in caso di scadenza, secondo la mia ignoranza scadrebbe anche la possibilità di conservazione poichè la richiesta di rinnovo sarebbe subordinata al rilascio di un nuovo documento d'identità.


Mi rimetto ad un vostro suggerimento

no..infatti io parlavo di privacy e facevo riferimento al mio precedente post