Per quanto concerne l'iscrizione uic cerca su qualsiasi motore di ricerca: UIC Banca d'Italia e lì potrai consultare l'elenco degli agenti iscritti.
Per quanto riguarda l'iscrizione della società, puoi controllare su Infocamere, visure camerali gratuite

http://uif.bancaditalia.it/UICFEWebroot … ?lingua=it

controlla bene perchè il nome da te postato è solo un marchio, quindi vai in fondo alla pagina di quel sito e rileva il nome effettivo della società che è una sas (società di persone)

lubit , se ti riferisci al sito www.gruppomoney.it , si tratta della MONEY SERVICE SAS , ed è specializzata in cessioni del quinto, è stata una della prime aziende ad utilizzare internet come canale di vendita nel nostro settore

Gruppo è un marchio.
Comunque loro specificano che l'attività a distanza, almeno è quanto mi sembra di aver capito dal loro sito, è sicura poichè trattano solo cessioni che, chiaramente, vengono suffragate dalla notifica e da un bonifico bancario (presumibilmente).
A tal fine la stessa Banca d'Italia chiarisce che l'operazione a distanza (online ecc..) può essere garantita tramite l'identificazione di un conto iban o dalla stessa notifica all'ente datore di lavoro

lillte ha scritto:

Gruppo è un marchio.

mmmmmhm

Ciao emma, lillte ha esattamente riportato qual'è il nostro (essì;)) metodo per identificare il cliente a distanza, ovvero attraverso un bonifico simbolico di 1 euro, effettuato presso un qualsiasi Istituto Bancario, che ovviamente a fine pratica viene rimborsato insieme alle commissioni che le banche hanno applicato all'operazione. Il cliente viene identificato attraverso un codice che il cliente dovrà inserire nella CAUSALE di versamento.
I riferimenti di legge li trovi a questo link
E ringrazio anche Mediare per il "riconoscimento"

Davvero originale come metodo di identificazione del cliente, ma il link cos'è? Si apre il sito della CRIF...

Corrado, a parte che il link non dice niente e probabilmente è sbagliato, ma quello è un sito della Crif ... non è che ti riferisci a qualche metodo di controllo e verifica maggiore e più dettagliante (un pò insolito per me) per il "trattamento dati nelle centrali rischi"

Ultima modifica di Amministratore (27-05-2009 07:35:23)

Si stanno attenendo a quanto previsto dalla banca d'italia...per quanto riguarda la norma antiriciclaggio, la bnca d'italia se la canta e se la suona...

lillte ha scritto:

Si stanno attenendo a quanto previsto dalla banca d'italia...per quanto riguarda la norma antiriciclaggio, la bnca d'italia se la canta e se la suona...

Questa volta devo fare la difesa di Bankitalia, che secondo me , non se la canta e non se la suona, ma semplicemente qualcuno pensa di interpretare in modo "fantasioso"

beh! io sono all'antica i clienti li guardo in faccia e controllo i documenti...
Più che la premessa che è un pò vaga, ho letto il fondo.

Però ho analizzato un po’ meglio questa faccenda. Effettivamente potrebbe esserci un “buco” interpretativo.
Il problema è:   DOVE … questo altro intermediario (nel caso specifico il bancario da dove fa il bonifico) ti mette l’identificazione?  Sul contratto di cessione specifico?   Perché se leggi i contratti di cessione, qualcuno lì ci deve mettere la firma dell’identificazione e se lo fai tu … ma non sei tu che lo hai fatta … capisci?
Più che altro, potrebbe, dico potrebbe, essere valida come identificazione per l’ “instaurazione” del rapporto, cioè l’avvio della pratica in senso generico.
Oltretutto dove c’è scritto “… e per autentica di firma” … chi è che lo fa?
E se il cliente dopo essersi fatto identificare con questo pseudo-bonifico, poi i contratti di cqs li fa firmare al primo barbone che passa per strada ?

Chi sarebbe (metti le iniziali) questa finanziaria che ti ha detto di fare così? E' una 106? una 107? o una rete di mediatori?

emma peel ha scritto:

Chi sarebbe (metti le iniziali) questa finanziaria che ti ha detto di fare così? E' una 106? una 107? o una rete di mediatori?

parto dalla fine: la finanziaria che ci ha suggerito di adottare questa soluzione è una 107.

In ogni caso il cliente viene identificato dal dipendente della Banca alla quale si rivolge per effettuare il bonifico, nella cui causale (il DOVE) deve inserire un codice che gli abbiamo (al cleinte, intendo) preventivamente comunicato.
Ora, il dipendente della Banca, se il cliente non è già un loro correntista, deve identificarlo attraverso i documenti che questo DEVE presentare allo sportello. 

A questo punto ti chiedo qual'è la differenza che passa tra te ed il dipendente della Banca? Cioè, che controlli o che mezzi hai in più tu rispetto al bancario per controllare se, per esempio, una carta d'identità è falsa?
Per quanto ne sappiamo, anche dalle risposte avute da Banche, GDF e Polizia, non esiste un medoto infallibile, percui anche un bancario, o un mediatore, potrebbero incappare in questo 'problema'. 

Ma alla fine, qual'è il problema nell'avere 'rapporti' a distanza con i clienti? 
Tieni presente che facciamo altri controlli per sapere se il PINCO con cui stiamo parlando al telefono è proprio il PINCO che ci ha richiesto il prestito (ad esempio il controllo presso il datore di lavoro o ente pagatore).

I contratti ai nostri clienti li spediamo ed il cliente ha tutto il tempo di far controllare il contratto da un qualsiasi legale prima di firmarlo (mentre quando un mediatore va dal cliente o quando questo va dal mediatore, normalmente non ha questa possibilità - vedi filmato moooolto esplicito che ho visto su questo forum)

Ovviamente se il cliente è della nostra zona, siamo ben contenti di 'ospitarlo' nei nostri uffici, quindi non siamo assoluti fantasmi che operano solo online o al telefono.

E se vuoi sapere con chi stai parlando, vai sul nostro sito, apri il blog e ci vedi in tutta la nostra bellezza

Ciau

p.s.: chiedo scusa per eventuali errori ma sono di fretta...